Le récent scandale de fraude sur les prêts impliquant le 'Groupe Immobilier Jiang Ma' met en lumière les vulnérabilités des systèmes de contrôle interne des banques. Ce groupe non seulement collabore avec divers promoteurs immobiliers pour vendre de nouvelles constructions et des maisons anciennes, profitant de commissions grâce à des montants de transaction gonflés, mais il aide aussi les propriétaires à créer de faux documents financiers afin de frauder les banques.

Selon le ministère public, 59 affaires de fraude ont été recensées, totalisant près de 700 millions de dollars. Les méthodes utilisées par ce groupe incluent des contrats AB falsifiés et de fausses déclarations de revenus, et, avec l'aide d'informateurs à l'intérieur des banques, ils parviennent à contourner les contrôles internes, prouvant ainsi la complexité et le professionnalisme de cette fraude.

Dirigé par la défunte Liao Mei-ling ('Jiang Ma') et Jiang Zong-rong depuis 2015, le groupe a attiré des membres par le biais de séminaires et de conférences sur l'investissement. À mesure que les enquêtes avancent, il est suspecté que d'autres employés de banque puissent être impliqués, ce qui pourrait aggraver la situation.