運用滾動定期定值 2034年達成5,940萬元目標
台北商業大學財務金融系副教授謝承熹指出，對於一般投資人而言，定期定值與定存就足夠作為資產配置。透過「定期定值目標法」，他已經成功達成2,600萬元的財富目標，並根據台股長期走勢，創新出「滾動式」的投資策略，目標是到2034年達成5,940萬元。
隨著女兒出生，謝教授從主動投資轉為被動投資，選擇每季定期購買追蹤台股指數的0050（元大台灣50），讓心情愈加穩定。他表示：“雖然現在的收益不如過去的兩倍，但這樣讓我有更多時間陪伴家人，這是無價的。”
自2011年開始執行目標投資法後，他的首個任務是在10年內達到千萬元，並在2022年順利達標，立即啟動新的計劃。他計劃透過多重5年期定期定值，持續投入資金以避免閒置。
實施的過程中，定期定值讓他感受到更多的掌控感，並可隨時調整目標價位。他教導學生時提到，年化報酬率設在8%到12%之間是較佳的選擇，並鼓勵學生在股市下跌時也能堅守紀律投資。
謝承熹強調，現金池的重要性在於市場波動時可以迅速反應，並提供資金補充，讓資產配置更為安全。
